保險規(guī)劃師不是賣保險的，這個職業(yè)主要是告訴客戶如何去購買保險，這是一種全新的理財顧問行銷方式，為客戶家庭財務做規(guī)劃。
保險理財規(guī)劃師，即用新的理財顧問式行銷方式，通過個人理財工具，從資產(chǎn)規(guī)劃、風險管理等方面為保險客戶提供全面的財務分析和理財建議。保險規(guī)劃師標志著傳統(tǒng)意義上以銷售保險產(chǎn)品為中心的保險代理人的角色將向以客戶需求為中心的全面理財顧問轉變。保險規(guī)劃作為一種針對個人的金融服務，個人理財在海外較為普遍和流行。它主要根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風險偏好，以規(guī)范的模式提供財務建議，為客戶尋找最適合的理財方式和最佳的風險管控和風險規(guī)避，包括儲蓄計劃、保險計劃、置產(chǎn)計劃、金融投資計劃、年金計劃、稅務計劃以及生命、時間價值等，確保其資產(chǎn)的保值、增值。