私人財(cái)富規(guī)劃師（Private wealth planner，英文簡(jiǎn)稱PWP）是由中國(guó)管理科學(xué)研究院職業(yè)資格認(rèn)證培訓(xùn)中心和上海保傳教育科技有限公司對(duì)經(jīng)過培訓(xùn)、考核合格后的相關(guān)從業(yè)者頒發(fā)的專業(yè)能力資格證書。通過職業(yè)水平評(píng)價(jià)的人員，具備財(cái)富管理、養(yǎng)老規(guī)劃、資產(chǎn)配置、健康財(cái)富管理、法稅實(shí)操、執(zhí)業(yè)實(shí)務(wù)等專業(yè)崗位水平和能力，在保險(xiǎn)、銀行、財(cái)富管理、券商信托等單位或企業(yè)從事財(cái)富規(guī)劃相關(guān)的高級(jí)應(yīng)用型人才。 

私人財(cái)富規(guī)劃師證書起源：

伴隨“十四五”規(guī)劃，中國(guó)邁向高質(zhì)量發(fā)展的新階段和銀保監(jiān)會(huì)對(duì)金融行業(yè)監(jiān)管政策的從嚴(yán)，對(duì)金融從業(yè)人員必須備專業(yè)能力的明確要求，及保險(xiǎn)業(yè)從高速發(fā)展向高質(zhì)量發(fā)展的轉(zhuǎn)型需要，從人口紅利向人才紅利的轉(zhuǎn)變，以及大眾財(cái)富管理需求的井噴，中產(chǎn)客戶群體的不斷擴(kuò)大，金融產(chǎn)品的日益豐富與民眾對(duì)家庭財(cái)富規(guī)劃管理力不從心的矛盾，財(cái)富管理、資產(chǎn)保全、資產(chǎn)配置、養(yǎng)老規(guī)劃、健康財(cái)富規(guī)劃，財(cái)富傳承等成了全社會(huì)的新需求，且正在形成龐大的社會(huì)資源，金融行業(yè)急需一批具備執(zhí)業(yè)知識(shí)結(jié)構(gòu)、專業(yè)能力和職業(yè)素養(yǎng)的綜合人才。PWP（Private wealth planner）私人財(cái)富規(guī)劃師在此背景下應(yīng)運(yùn)而生。

私人財(cái)富規(guī)劃師證書前沿：

PWP（Private wealth planner）私人財(cái)富規(guī)劃師是由深耕保險(xiǎn)業(yè)12年，專注推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，專心賦能保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)化的上海鼎翊企業(yè)管理有限公司早在2010年開始保險(xiǎn)市場(chǎng)的各類務(wù)實(shí)調(diào)研，12余年持續(xù)面向市場(chǎng)舉辦各種形式的財(cái)富規(guī)劃相關(guān)講座，論壇和培訓(xùn)，歷經(jīng)12年的實(shí)踐和打磨，精細(xì)總結(jié)和匠心孕育的專業(yè)課程體系。并于2020年12月和上海保傳教育科技有限公司聯(lián)合創(chuàng)立的符合保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展需要，響應(yīng)國(guó)家共同富裕政策的前沿認(rèn)證課程，課程由上海鼎翊企業(yè)管理有限公司和上海保傳教育科技有限公司聯(lián)合成立PWP教研院獨(dú)家研發(fā)和教授，課程以專業(yè)性、系統(tǒng)性、前瞻性、實(shí)戰(zhàn)性為核心特色，通過線下為主，線上為輔的專業(yè)系統(tǒng)培訓(xùn)，保障學(xué)員最大化吸收，讓每一位金融從業(yè)者因?qū)I(yè)而彰顯價(jià)值。

私人財(cái)富規(guī)劃師職業(yè)定義：

私人財(cái)富規(guī)劃師是專門從事財(cái)富規(guī)劃相關(guān)的高級(jí)應(yīng)用型人才。主要工作包括：向所在經(jīng)營(yíng)企業(yè)的客戶提供財(cái)富通識(shí)教育/管理、養(yǎng)老規(guī)劃、資產(chǎn)配置、健康財(cái)富規(guī)劃、法稅規(guī)劃、執(zhí)業(yè)實(shí)務(wù)等專業(yè)化服務(wù)，取得私人財(cái)富規(guī)劃資質(zhì)，是日益激烈競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下一種強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力的提升通道，由于考取后年薪的快速提高，私人財(cái)富規(guī)劃師已成為全球最受歡迎的職業(yè)之一。

私人財(cái)富規(guī)劃師職業(yè)概況：

私人財(cái)富規(guī)劃師廣泛應(yīng)用于投資顧問，理財(cái)顧問、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)代理人、三方財(cái)富管理公司的理財(cái)規(guī)劃師、銀行總部或分支行的負(fù)責(zé)一線業(yè)務(wù)的理財(cái)經(jīng)理、理財(cái)客戶證券業(yè)務(wù)的證券經(jīng)紀(jì)人、客戶經(jīng)理、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所的從業(yè)人員等。

私人財(cái)富規(guī)劃師職業(yè)前景：

據(jù)央行數(shù)據(jù)顯示，國(guó)民儲(chǔ)蓄已突破300萬億元人民幣，社會(huì)財(cái)富積累的加速，使人們對(duì)自身的人生規(guī)劃和財(cái)富管理需求越來越普遍。而另一方面，伴隨著金融產(chǎn)品的日益豐富和稅收制度的復(fù)雜化及民法典的頒布，人們?cè)谪?cái)富管理的實(shí)踐時(shí)越來越需要專業(yè)人士的幫助。國(guó)家經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測(cè)中心公布的一項(xiàng)調(diào)查結(jié)果表明，約有70%的居民希望自己有理想的財(cái)富規(guī)劃師，50%以上的人愿意支付顧問費(fèi)用。

根據(jù)清華大學(xué)的一項(xiàng)預(yù)測(cè)顯示，財(cái)富管理將成為中國(guó)最大的朝陽產(chǎn)業(yè)之一，而《職業(yè)年鑒》曾做過這樣的統(tǒng)計(jì)，財(cái)富規(guī)劃師是全球十大最受歡迎職業(yè)之一（第三位），平均年薪13萬美元以上。所以，PWP私人財(cái)富規(guī)劃師必將成為中國(guó)的高薪、熱門職業(yè)之一。這些人才，尤其是取得資格認(rèn)證的私人財(cái)富規(guī)劃師，必將成為中國(guó)金融職業(yè)場(chǎng)上最受歡迎的人。在此情況下，從事或有志于投身財(cái)富規(guī)劃行業(yè)的人士，也越來越認(rèn)識(shí)到，只有通過考取專業(yè)資質(zhì)，才有機(jī)會(huì)中標(biāo)最佳職業(yè)賽道，取得更優(yōu)的事業(yè)發(fā)展環(huán)境。

私人財(cái)富規(guī)劃師報(bào)考條件：

符合下列條件之一的，可參加私人財(cái)富規(guī)劃師職業(yè)水平考試：

（一）大專以上學(xué)歷，金融從業(yè)年資 3年，無金融違規(guī)記錄；

（二）本科以上學(xué)歷，金融從業(yè)年資 2 年，無金融違規(guī)記錄；

（三）碩博學(xué)歷，無金融違規(guī)記錄； 

私人財(cái)富規(guī)劃師考試科目：

財(cái)富管理、養(yǎng)老規(guī)劃、法稅實(shí)操、健康財(cái)富規(guī)劃、執(zhí)業(yè)實(shí)務(wù)，共計(jì)5大科目。

私人財(cái)富規(guī)劃師崗位等級(jí)：

PWP私人財(cái)富規(guī)劃師（高級(jí)）

培訓(xùn)方式：20%線上學(xué)習(xí)（L1理論）+80%線下面授（L2實(shí)務(wù)）