理財規(guī)劃師是為個人、家庭及中小企業(yè)提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士，主要包括：現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等多方面內(nèi)容。要求理財規(guī)劃師全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客服提供量身定制的、切實可行的理財方案，并不斷修正、以滿足客戶長期，不斷變化的財務(wù)需求。

　　為什么要考理財規(guī)劃師證

　　與國內(nèi)不斷增長的金融服務(wù)需求形成鮮明對比的是，中國的理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。中國至少有60萬理財師的缺口，年薪預(yù)計在10萬到100萬之間。是中國各大銀行、證券公司、保險公司等金融機構(gòu)的熱門職業(yè)，也是中國發(fā)展前景廣闊的職業(yè)之一。

　　在我國目前的人才市場中，中高級理財規(guī)劃師極其稀缺，供不應(yīng)求;同時，現(xiàn)有相當一部分理財人員沒有接受過系統(tǒng)的理財認證培訓(xùn)，其知識和能力遠不能滿足理財工作發(fā)展的要求，其價值遠沒有得到充分體現(xiàn)，不能滿足認證制度對理財人員的需求。

　　因此，由于人才市場的短缺，理財規(guī)劃師的前景非常好，導(dǎo)致很多人想成為理財規(guī)劃師。

　　如何成為理財規(guī)劃師

　　想成為理財規(guī)劃師肯定要取得相關(guān)的理財證書，這樣才能持證上崗，那么問題來了，國內(nèi)的理財規(guī)劃師種類比較多，考哪個證書才是最適用的就是各位同學(xué)應(yīng)該考慮的問題了，

　　如今理財行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險、投資行業(yè))，想要獲得理財?shù)?ldquo;從業(yè)證”，許多同學(xué)一般都會考慮RFP證書，因為這個證書同樣是國家所認可的，而且根據(jù)目前理財行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。

　　理財規(guī)劃師適考對象

　　銀行、保險、證券、基金、信托、投資等金融領(lǐng)域從業(yè)人員;

　　提供理財咨詢服務(wù)的專業(yè)人員;

　　會計師、稅務(wù)師、律師、房地產(chǎn)投資顧問;

　　其他從事金融相關(guān)行業(yè)的從業(yè)人員;

　　相關(guān)專業(yè)在校大學(xué)生;

　　對理財規(guī)劃有興趣，愿成為全方位理財規(guī)劃顧問的各行業(yè)從業(yè)人員