理財(cái)規(guī)劃師是干嘛的工作：理財(cái)規(guī)劃師主要有三大就業(yè)趨勢(shì)：一是開(kāi)設(shè)專業(yè)理財(cái)公司，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù);二是成為專業(yè)理財(cái)知識(shí)培訓(xùn)人員;三是到金融機(jī)構(gòu)(如銀行、證券、保險(xiǎn)公司)等中從事理財(cái)服務(wù)。

　　理財(cái)規(guī)劃師是干什么的

　　理財(cái)規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

　　理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過(guò)程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過(guò)明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。

　　理財(cái)規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部(原勞動(dòng)和社會(huì)保障部)制定的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，

　　理財(cái)規(guī)劃師考試方式

　　線上機(jī)考

　　考試時(shí)間

　　每年兩個(gè)考期，5月份、11月份

　　理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考資料

　　1、藍(lán)底或者白底的證件照3張(電子版)

　　2、身份證復(fù)印件1份(正反面)

　　3、學(xué)歷證書(shū)復(fù)印件1份

　　4、工作證明1份

　　理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)方式

　　直播+錄播+回放，中級(jí)108課時(shí)，高級(jí)128課時(shí)

　　理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)內(nèi)容

　　基礎(chǔ)知識(shí)、專業(yè)技能