投資理財(cái)顧問(wèn)證書(shū)一共有4個(gè)等級(jí)，證書(shū)等級(jí)從低到高分別為初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)、師資，你可以根據(jù)自身的能力水平，報(bào)考相應(yīng)的等級(jí)證書(shū)，更多關(guān)于證書(shū)考試的詳細(xì)情況，可以咨詢八角藤劉老師。

　　投資理財(cái)顧問(wèn)工作重點(diǎn)

　　投資理財(cái)顧問(wèn)的實(shí)際工作重點(diǎn)在于現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅務(wù)規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休和養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配和客戶家庭繼承規(guī)劃等多個(gè)方面。通過(guò)專業(yè)服務(wù)，他們能夠充分滿足人生各個(gè)階段的財(cái)富需求，無(wú)論面臨何種情況，都能實(shí)現(xiàn)個(gè)人和家庭利益的最大化。

　　投資理財(cái)顧問(wèn)管理分析

　　目前，盡管投資理財(cái)顧問(wèn)可以利用大數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險(xiǎn)模型、智能算法等技術(shù)手段進(jìn)行智能投資管理。然而，人工智能建立在對(duì)過(guò)去事件的理解之上，它缺乏對(duì)尚未發(fā)生的事情或尚未被發(fā)現(xiàn)的事情進(jìn)行創(chuàng)新的能力。只有人類的大腦才能通過(guò)思考來(lái)完成這項(xiàng)任務(wù)。

　　相比之下，投資理財(cái)顧問(wèn)是感性和理性的完美結(jié)合，在與客戶溝通中不斷選擇項(xiàng)目，并與客戶保持關(guān)系。在賦予投資理財(cái)“溫度”的同時(shí)，我們也更加注重理財(cái)服務(wù)的定制化和靈活性。

　　投資理財(cái)顧問(wèn)職業(yè)價(jià)值

　　隨著改革開(kāi)放的浪潮和隨后幾十年經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)，中國(guó)造就了無(wú)數(shù)的高凈值個(gè)人和高凈值家庭?？梢哉f(shuō)，在過(guò)去的幾十年里，考驗(yàn)的是這些人創(chuàng)造財(cái)富的能力。他們保存和傳承財(cái)富的智慧將在未來(lái)幾十年受到考驗(yàn)。因此，投資理財(cái)顧問(wèn)在與你溝通時(shí)，會(huì)幫你確定中長(zhǎng)期的理財(cái)目標(biāo)，比如20年、30年，甚至100年，比如跨代傳承。與一般的財(cái)富管理相比，財(cái)富傳承是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，涉及復(fù)雜的法律、稅收和家族關(guān)系安排，可以概括為“風(fēng)險(xiǎn)隔離、基礎(chǔ)可持續(xù)、家族財(cái)富穩(wěn)定、傳承個(gè)性化”四大基本需求。

　　投資理財(cái)顧問(wèn)注重與客戶的溝通，在溝通過(guò)程中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，感知和引導(dǎo)客戶的真實(shí)需求，提出有針對(duì)性的解決方案，并協(xié)助客戶實(shí)施。這種能解決問(wèn)題的“診療”更有價(jià)值。