理財(cái)規(guī)劃師就業(yè)方向有包括銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、基金公司、投資公司等金融機(jī)構(gòu);第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)與理財(cái)工作室;企業(yè)財(cái)務(wù)或財(cái)務(wù)服務(wù)公司等專業(yè)財(cái)務(wù)分析服務(wù)機(jī)構(gòu);金融及理財(cái)、會(huì)計(jì)、稅務(wù)等培訓(xùn)機(jī)構(gòu)。

　　理財(cái)規(guī)劃師如何報(bào)考

　　理財(cái)規(guī)劃師2017年后取消了個(gè)人報(bào)考渠道，需要在國(guó)家官方授權(quán)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)參加一定課時(shí)的培訓(xùn)。取得授權(quán)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)開具的培訓(xùn)結(jié)業(yè)證明，由機(jī)構(gòu)進(jìn)行代報(bào)考辦理準(zhǔn)考證參加考試。

　　理財(cái)規(guī)劃師考試內(nèi)容

　　基礎(chǔ)知識(shí)：法律法規(guī)、從業(yè)道德、金融知識(shí)基礎(chǔ)、理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)

　　專業(yè)技能：現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、傳承規(guī)劃、稅務(wù)籌劃。

　　理財(cái)規(guī)劃師發(fā)展前景

　　隨著近30年來中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級(jí)和富人正在迅速形成，其中相當(dāng)一部分人正逐步從激進(jìn)投資、快速積累財(cái)富的階段向穩(wěn)健保守投資、金融安全、全面理財(cái)?shù)姆较虬l(fā)展。因此，對(duì)能夠提供客觀、全面的金融服務(wù)的理財(cái)規(guī)劃師的需求正在迅速增長(zhǎng)。根據(jù)麥肯錫的一項(xiàng)調(diào)查，2006年中國(guó)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將增長(zhǎng)到570億美元，專業(yè)理財(cái)將成為中國(guó)最有前途的金融服務(wù)之一。

　　與不斷增長(zhǎng)的金融服務(wù)需求相比，中國(guó)的理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。中國(guó)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)超千億元，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，每三個(gè)家庭中至少應(yīng)該有一位專業(yè)理財(cái)師。根據(jù)這一計(jì)算，中國(guó)的理財(cái)師缺口有20萬人，僅北京就有3萬多人。在中國(guó)，只有不到10%的消費(fèi)者擁有專業(yè)的財(cái)富管理，而在美國(guó)，這一比例為58%。

　　理財(cái)規(guī)劃師可以為商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)服務(wù)，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，作為第三方為客戶提供理財(cái)服務(wù)。1997年，美國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的平均年薪為11萬美元，相當(dāng)于大公司中層管理人員的年薪。不同的是，他們中的許多人一年只工作600個(gè)小時(shí)。2001年，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“職業(yè)評(píng)級(jí)”中，理財(cái)規(guī)劃師排名第一。